Zloraba v bankah in bančne luknje

diplomsko delo

Romana Robnik (Avtor), Igor Lamberger (Mentor)

Povzetek

Povzetek Zlorabe v bankah so kriminaliteta, ki nas spremlja vse povsod, vendar je ne moremo popolnoma preprečiti. Lahko jo samo delno omejimo z doslednimi ukrepi. Kriminaliteta v bankah (zlorabe) se je začela s pojavom prvih osnovnih bančnih poslov, ki vključujejo poslovanje z denarjem. Zlorabe, ki se dogajajo v bankah, so lahko notranje (vpleteni so bančni uslužbenci) in zunanje. Posojilojemalci s pomočjo uslužbencev izvajajo kriminaliteto (zlorabo) v bankah. V bančne zlorabe so po navadi vpletene iste banke. Zlorabe predstavljajo bankam veliko nevarnost pri poslovanju. Banke pogosto ne prijavljajo kaznivih dejanj zaradi izpostavljenosti medijem in javnosti. Težave poskušajo rešiti znotraj bančnega sektorja. Največ zlorab se zgodi na področju kreditnega poslovanja. Mala napredujoča podjetja predstavljajo bankam veliko kreditno tveganje, saj mora banka znati pravočasno izločiti kreditojemalca, pri katerem sumi, da ne bo kredita nikoli vrnil. Prevare bi lahko preprečili s pravočasnim sumom, odkritjem, ukrepanjem ter končno odpravljanjem posledic. Bančni nadzor mora poskrbeti za varno bančno delovanje bančnega sektorja in za finančno stabilnost banke. Stabilnost banke je odvisna od nadzora in od tega, kako se bo le-ta izvajal, saj predstavlja bankam tudi velik strošek. Zaradi bančnih zlorab je začela v bankah nastajati velika bančna luknja. Problem je nastal zaradi zapadlosti posojil, prezadolženih podjetij, pravzaprav zaradi nesposobnosti vračanja kreditov. Prihajalo je do kršitve zakonov o bančništvu in internih aktov. Če se bodo kazniva dejanja (zlorabe) v bankah še nadaljevala, lahko pride do škodljivih učinkov za družbo in gospodarstvo, saj bo škoda, ki je in še bo nastala, za vedno pustila posledice.

Ključne besede

banke;bančno poslovanje;gospodarska kriminaliteta;finančna kriminaliteta;zlorabe;prevare;preprečevanje;diplomske naloge;

Podatki

Jezik:	Slovenski jezik
Leto izida:	2015
Tipologija:	2.11 - Diplomsko delo
Organizacija:	UM FVV - Fakulteta za varnostne vede
Založnik:	R. Robnik]
UDK:	343.37(043.2)
COBISS:	3065066
Št. ogledov:	1453
Št. prenosov:	373
Ocena:	0 (0 glasov)
Metapodatki:

Ostali podatki

Sekundarni jezik:	Angleški jezik
Sekundarni naslov:	BANK ABUSE AND BANK HOLES
Sekundarni povzetek:	Summary Abuses in banks are crime that accompanies us everywhere; nevertheless we cannot completely prevent it. It can only be partially limited by consistent actions. Crime in banks (abuse) began with the appearance of the first core banking operations, which includes operations with money. The abuses that are happening in the banks may be internal (involving bank employees) or external. Borrowers carry out crime (abuse) in banks with the help of staff. The banks involved in abuses are typically always the same. Abuses in banks represent a major risk for the business. Banks often do not report the crimes due to exposure to the media and the public. They try to solve the problems within the banking sector. Most abuses happen in the field of credit business. Small progressive companies represent credit risk to many banks, as banks must be able to eliminate the borrower, which is suspected never to return the loan, in time. Abuses could be prevented with timely suspicion, discovery and action, and the consequences should then be eliminated. Banking supervision must ensure safe operation of the bank in the banking sector and the financial stability of the bank. The stability of banks depends on control and how it is carried out, as it represents a significant cost. Due to the banking abuse the credit hole began to emerge. The problem is due to the maturity of loans, over-indebted companies and essentially inability to return loans. There have been violations of the laws on banking and internal regulations. If abuses in banks persist, they may lead to adverse effects on society and economy. The existing and future damage will leave consequences forever.
Sekundarne ključne besede:	bank;abuse;bank holes;credits;economic crime;the banking business.;
URN:	URN:SI:UM:
Vrsta dela (COBISS):	Diplomsko delo/naloga
Komentar na gradivo:	Univ. v Mariboru, Fak. za varnostne vede, Ljubljana
Strani:	44 str.
ID:	9079105